1. Ключевые определения, понятия и термины

1.1. Сервис overex.cc (далее — «Сервис») — интернет-платформа, предоставляющая физическим и юридическим лицам возможность осуществления операций по обмену, покупке и продаже электронных денежных средств, цифровых активов и иных разрешённых к обороту активов в соответствии с применимым законодательством. Операции осуществляются посредством программно-технического комплекса, размещённого в сети Интернет по адресу: https://overex.cc.

1.2. Пользователь — дееспособное физическое лицо либо юридическое лицо, которое принимает условия настоящего Пользовательского соглашения и использует функциональные возможности Сервиса.

1.3. Платёжная система — программно-техническая система, созданная и/или управляемая третьим лицом, посредством которой осуществляется учёт, хранение, передача денежных средств, электронных денежных средств, цифровых активов и/или иных имущественных прав, а также проведение расчётов между участниками. Актуальный перечень доступных платёжных систем и направлений обмена размещается на сайте https://overex.cc.

1.4. Электронные денежные средства — денежные средства, электронные деньги, цифровые единицы стоимости либо иные имущественные права, существующие в электронной форме и используемые в рамках соответствующей платёжной или информационной системы.

1.5. Цифровые активы — цифровые права, криптовалюта, токены и иные цифровые единицы стоимости, если их использование допускается применимым законодательством и соответствующими платёжными системами.

1.6. Операция — совокупность действий Пользователя и Сервиса, направленных на передачу, обмен, покупку или продажу денежных средств, электронных денежных средств, цифровых активов либо иных активов на условиях конкретной заявки.

1.7. Заявка — сформированное Пользователем посредством интерфейса overex.cc поручение на совершение конкретной операции с указанием соответствующего направления, суммы, реквизитов и иных необходимых условий.

1.8. Исходные средства — денежные средства, электронные денежные средства, цифровые активы либо иные активы, передаваемые Пользователем Сервису для осуществления операции.

1.9. Получаемые средства — денежные средства, электронные денежные средства, цифровые активы либо иные активы, которые должны быть переданы Пользователю в результате исполнения соответствующей заявки.

1.10. Стороны — Сервис и Пользователь.

1.11. Обмен — операция по конвертации одного вида денежных средств, электронных денежных средств, цифровых активов или иных активов в другой вид на условиях, отображённых в соответствующей заявке.

1.12. Резерв Сервиса — фактически доступный объём денежных средств, электронных денежных средств и/или цифровых активов, которыми Сервис располагает для исполнения заявок Пользователей.

1.13. Курс обмена — установленное Сервисом соотношение количества передаваемых Пользователем и получаемых им средств по конкретному направлению обмена.

1.14. Сайт Сервиса — интернет-сайт, расположенный по адресу: https://overex.cc.

1.15. Акцепт — полное и безоговорочное принятие Пользователем условий настоящего Соглашения посредством совершения действий, предусмотренных настоящим Соглашением и интерфейсом Сервиса.

2. Предмет соглашения и порядок его заключения

2.1. Настоящее Соглашение регулирует отношения между Сервисом и Пользователем при использовании Пользователем функциональных возможностей overex.cc, включая:

2.1.1. обмен денежных средств, электронных денежных средств и цифровых активов;

2.1.2. покупку электронных денежных средств и цифровых активов;

2.1.3. продажу электронных денежных средств и цифровых активов;

2.1.4. иные операции, доступные Пользователю через интерфейс Сервиса.

2.2. Акцепт настоящего Соглашения осуществляется Пользователем посредством совершения одного или нескольких следующих действий:

2.2.1. формирования и отправки заявки через интерфейс Сервиса;

2.2.2. подтверждения согласия с условиями Соглашения в интерфейсе overex.cc;

2.2.3. регистрации на Сайте, если такая регистрация предусмотрена функционалом Сервиса;

2.2.4. фактического использования Сервиса после ознакомления с настоящим Соглашением.

2.3. Формируя заявку, Пользователь подтверждает, что ознакомился с условиями настоящего Соглашения, понимает их содержание и принимает их в полном объёме.

2.3.1. Для конкретной операции условия заявки, включая направление обмена, сумму, курс, размер комиссии и итоговую сумму к получению, определяются на момент формирования и подтверждения заявки, если иное прямо не предусмотрено интерфейсом Сервиса.

2.3.2. Исполнение заявки начинается после поступления от Пользователя средств в порядке и на реквизиты, указанные Сервисом.

2.3.3. Заявка считается исполненной после осуществления Сервисом соответствующего платежа либо передачи Пользователю предусмотренных заявкой средств.

2.4. Акцепт настоящего Соглашения в электронной форме признаётся Сторонами надлежащим способом заключения соглашения в той мере, в какой это допускается применимым законодательством.

2.5. Сервис вправе изменять настоящее Соглашение. Новая редакция вступает в силу с момента её публикации на Сайте, если иной срок не установлен самой редакцией.

2.5.1. К отношениям по уже принятой к исполнению заявке применяется редакция Соглашения, действовавшая на момент её акцепта, если иное не предусмотрено законодательством.

3. Стоимость услуг и порядок формирования курса

3.1. Сервис предоставляет Пользователям услуги по продаже, покупке и обмену денежных средств, электронных денежных средств и цифровых активов в рамках доступных направлений.

3.2. Размер вознаграждения Сервиса и/или иных комиссий учитывается при формировании курса либо указывается отдельно в интерфейсе заявки.

3.3. До подтверждения заявки Пользователю отображается доступная информация о курсе, сумме операции, комиссии и/или сумме, подлежащей получению, в зависимости от конкретного направления.

3.4. Подтверждая заявку, Пользователь соглашается с отображёнными в ней финансовыми условиями.

3.5. Курс, отображаемый на Сайте, может изменяться в зависимости от рыночной ситуации, изменения курсов платёжных систем, ликвидности, комиссий посредников и иных объективных факторов.

3.6. Если иное прямо не указано в заявке, курс фиксируется в соответствии с правилами и сроками, указанными в интерфейсе Сервиса.

4. Условия предоставления услуг

4.1. Создание и направление Пользователем заявки является выражением намерения воспользоваться соответствующей услугой Сервиса.

4.2. Пользователь обязан самостоятельно проверять правильность указанных в заявке реквизитов, суммы, направления обмена и иных существенных параметров до её подтверждения.

4.3. Обработка заявок осуществляется с учётом настоящего Соглашения, Политики обработки персональных данных, процедур AML/KYC и иных правил Сервиса.

4.4. Операции осуществляются с учётом технических требований и правил соответствующих платёжных систем, банков, блокчейн-сетей и иных используемых инфраструктурных провайдеров.

4.5. После завершения операции и зачисления средств на корректно указанные Пользователем реквизиты операция считается исполненной. Возможность отмены или возврата после исполнения определяется характером операции и применимым законодательством.

4.6. Если после подтверждения заявки средства от Пользователя не поступили в течение срока, указанного в интерфейсе Сервиса, Сервис вправе аннулировать заявку.

4.7. Если средства поступили после истечения срока действия заявки, Сервис вправе вернуть их Пользователю либо согласовать с ним дальнейшее исполнение операции по актуальному курсу.

4.7.1. При возврате средств из возвращаемой суммы могут быть удержаны фактически понесённые комиссии платёжных систем, банков, блокчейн-сетей и иных посредников, если такие расходы возникли в связи с операцией и не подлежат возврату Сервису.

4.8. Если фактически перечисленная Пользователем сумма отличается от суммы, указанной в заявке, Сервис вправе приостановить исполнение операции до уточнения условий.

4.9. Если Сервис не исполнил заявку в течение 48 часов с момента получения соответствующей оплаты и отсутствуют законные или объективные основания для приостановления операции, Пользователь вправе обратиться в Сервис с требованием о её отмене и возврате средств.

4.10. Возможность отмены заявки отсутствует после фактической передачи соответствующих средств Пользователю, если иное не предусмотрено применимым законодательством или отдельно согласованными Сторонами условиями.

4.11. При получении обоснованного требования об отмене неисполненной заявки Сервис осуществляет возврат средств в разумный срок, но, как правило, не позднее 24 часов с момента подтверждения возможности возврата, за исключением случаев, когда возврат задерживается по причинам, не зависящим от Сервиса.

4.12. Для исполнения своих обязательств Сервис вправе использовать третьих лиц, платёжных провайдеров, банки, обменные платформы, технических и иных подрядчиков.

4.13. Сервис вправе отказать в проведении операции либо приостановить её исполнение при наличии предусмотренных настоящим Соглашением, правилами AML/KYC, требованиями платёжных систем либо применимым законодательством оснований.

4.14. При нарушении Пользователем настоящего Соглашения Сервис вправе ограничить или прекратить предоставление услуг.

4.15. Об ограничении либо прекращении обслуживания Пользователь, насколько это допустимо обстоятельствами и законодательством, уведомляется посредством электронной почты, чата либо иного доступного канала связи.

4.16. Новые заявки Пользователя после прекращения обслуживания могут быть приостановлены до выяснения обстоятельств. Возврат средств осуществляется после завершения необходимых проверок в сроки, предусмотренные настоящим Соглашением и применимым законодательством.

4.17. Сервис вправе запросить дополнительную идентификацию Пользователя, включая документы и иные сведения, если такая проверка необходима для соблюдения требований законодательства, AML/KYC, предотвращения мошенничества либо выполнения требований платёжных систем.

4.18. Используя Сервис, Пользователь подтверждает, что обладает необходимыми правами на передаваемые средства и что их происхождение, насколько ему известно, является законным.

4.19. Пользователь самостоятельно несёт ответственность за исполнение своих налоговых обязательств в соответствии с законодательством применимой юрисдикции.

4.20. При операциях с цифровыми активами исполнение заявки может зависеть от количества подтверждений соответствующей блокчейн-сети, необходимого для признания транзакции подтверждённой.

4.21. Пользователь подтверждает, что не использует Сервис для:

легализации (отмывания) денежных средств;
финансирования терроризма;
финансирования иной преступной деятельности;
мошенничества;
незаконного оборота наркотических средств;
обхода санкций и иных установленных законом ограничений;
совершения иных противоправных действий.

4.22. При возникновении существенной задержки подтверждения транзакции по причинам, связанным с действиями Пользователя либо особенностями соответствующей платёжной системы или блокчейн-сети, Сервис вправе запросить создание новой заявки либо произвести возврат средств с учётом фактически понесённых комиссий.

4.23. Сервис вправе приостановить или прекратить исполнение заявки при наличии обоснованных подозрений в нарушении Пользователем настоящего Соглашения, требований AML/KYC, правил платёжных систем либо законодательства.

4.24. При необходимости возврата средств в связи с проверкой или прекращением операции возврат может быть осуществлён после завершения соответствующей проверки.

4.25. Сервис вправе запросить подтверждающие документы и сведения, относящиеся к платежу, включая чек, скриншот операции, TXID, сведения о происхождении средств и иные документы, необходимые для проверки операции.

5. Конфиденциальность и защита информации

5.1. Сервис обрабатывает персональные данные Пользователей в объёме и целях, необходимых для функционирования Сервиса, исполнения заявок, предотвращения мошенничества, соблюдения требований законодательства и выполнения требований AML/KYC.

5.2. Объём и порядок обработки персональных данных определяются отдельной Политикой обработки персональных данных, размещённой на Сайте Сервиса.

5.3. При передаче информации Сервис принимает разумные технические и организационные меры для защиты данных от неправомерного доступа, изменения, раскрытия или уничтожения.

5.4. Сервис вправе передавать информацию о Пользователе и совершённых им операциях третьим лицам в случаях, когда такая передача необходима:

для исполнения заявки;
для проведения AML/KYC или антифрод-проверки;
для работы банков и платёжных провайдеров;
для исполнения требований законодательства;
по запросу суда, правоохранительных, государственных и иных уполномоченных органов;
для защиты прав и законных интересов Сервиса;
для предотвращения мошенничества и иных противоправных действий.

5.5. Информация о конкретной операции может быть предоставлена соответствующей платёжной системе, банку, провайдеру либо иному участнику инфраструктуры, если это необходимо для исполнения операции, проведения проверки или расследования инцидента безопасности.

5.6. Срок хранения персональных данных определяется применимым законодательством, необходимостью исполнения договорных обязательств, требованиями AML/KYC и внутренними процедурами Сервиса.

5.7. По истечении установленного срока данные удаляются либо обезличиваются, если их дальнейшее хранение не требуется законодательством или для защиты законных интересов Сервиса.

6. Политика противодействия незаконным операциям и отмыванию денежных средств

6.1. Сервис принимает разумные меры для предотвращения использования overex.cc в целях легализации (отмывания) денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества и иных противоправных действий.

6.2. В рамках указанных процедур к операциям могут применяться следующие требования:

6.2.1. В зависимости от направления операции средства должны поступать от Пользователя и возвращаться на реквизиты, принадлежащие тому же лицу, если иное не согласовано Сервисом или не допускается правилами соответствующей платёжной системы.

6.2.2. Данные, предоставляемые Пользователем, должны быть достоверными, актуальными и полными.

6.2.3. Использование VPN, Tor, прокси и иных средств сокрытия или подмены сетевого соединения может повлечь дополнительную проверку либо приостановление операции, если это необходимо для безопасности Сервиса и соблюдения требований AML/KYC.

6.3. Для выявления подозрительной активности Сервис вправе:

устанавливать лимиты на операции;
применять автоматические системы анализа транзакций;
проводить ручную проверку;
анализировать сведения о происхождении средств;
использовать процедуры KYC/AML;
запрашивать дополнительные сведения и документы.

6.4. Сервис вправе временно приостановить заявку и запросить у Пользователя документы и сведения, необходимые для проверки личности, происхождения средств или характера операции.

Такие сведения могут включать:

документ, удостоверяющий личность;
подтверждение адреса проживания;
сведения об источнике происхождения средств;
документы, подтверждающие экономический смысл операции;
сведения о владельце платёжного инструмента или кошелька;
иные документы, объективно необходимые для проведения проверки.

6.4.1. Пользователь обязан предоставить запрошенные сведения в установленный Сервисом разумный срок, если иной срок не установлен применимым законодательством.

6.4.2. Непредоставление необходимых сведений может повлечь невозможность исполнения или дальнейшего обслуживания заявки.

6.5. Сервис вправе отказать в проведении операции, ограничить обслуживание Пользователя и/или передать информацию компетентным органам в случаях, когда:

выявлены признаки мошенничества;
выявлены признаки легализации (отмывания) денежных средств;
имеются основания полагать, что средства имеют незаконное происхождение;
выявлены признаки использования поддельных документов;
выявлены попытки обхода установленных ограничений;
выявлены попытки несанкционированного доступа к Сервису;
действия Пользователя создают существенный риск для Сервиса, его инфраструктуры или других пользователей;
такая передача предусмотрена законодательством.

6.6. Информация, предоставленная Пользователем, может проверяться посредством автоматизированных систем, специализированных сервисов, платёжных провайдеров и иных законных источников.

6.7. В целях AML/KYC Сервис вправе проверять адреса цифровых кошельков, историю транзакций и иные сведения о движении цифровых активов с использованием специализированных аналитических инструментов.

7. Ограничение ответственности

7.1. Сервис предоставляет доступ к своим услугам, как правило, круглосуточно, однако не гарантирует непрерывную и бесперебойную работу сайта и всех его функций.

7.2. Сервис не является банком, если иное прямо не указано в его реквизитах и документации.

7.3. Услуги предоставляются в пределах функциональных возможностей Сервиса и доступной платёжной инфраструктуры.

7.4. Сервис не несёт ответственности за невозможность исполнения обязательств, вызванную обстоятельствами, находящимися вне его разумного контроля, включая сбои банков, платёжных систем, блокчейн-сетей, интернет-провайдеров, хостинг-провайдеров и иных третьих лиц.

7.5. Сервис не отвечает за задержки, возникшие вследствие работы банков, платёжных систем, блокчейн-сетей или иных инфраструктурных участников, если такие обстоятельства не зависят от Сервиса.

7.6. Сервис не несёт ответственности за упущенную выгоду и косвенные убытки, если такое ограничение допускается применимым законодательством.

7.7. Пользователь несёт ответственность за правильность указанных им реквизитов. Если Пользователь указал ошибочные реквизиты, последствия такого указания возлагаются на Пользователя в пределах, допускаемых законом.

7.8. Пользователь самостоятельно отвечает за соблюдение налогового законодательства своей юрисдикции.

7.9. Пользователь обязан возместить Сервису документально подтверждённые убытки, причинённые виновными противоправными действиями Пользователя, в случаях и пределах, предусмотренных применимым законодательством.

7.10. Пользователь обязуется не использовать overex.cc для незаконных, мошеннических либо иных противоправных операций.

7.11. Пользователь гарантирует достоверность предоставляемой информации и обязуется не вмешиваться в работу программного обеспечения, серверов, коммуникационных каналов и иных элементов инфраструктуры Сервиса.

7.12. При обнаружении попыток вмешательства в программный код, инфраструктуру или коммуникационные процессы Сервис вправе приостановить соответствующую заявку до завершения проверки.

7.13. Стороны освобождаются от ответственности за нарушение обязательств, если оно вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, которые Сторона не могла разумно предвидеть или предотвратить.

7.14. Сервис не является стороной договорных отношений между Пользователем и банками, платёжными системами либо иными третьими лицами и не отвечает за исполнение ими собственных обязательств.

7.15. Пользователь самостоятельно определяет свой налоговый статус и несёт ответственность за предоставление достоверной информации о нём в случаях, когда такая информация запрашивается Сервисом или требуется законодательством.

7.16. Средства, поступившие на реквизиты Сервиса без действующей заявки либо после истечения установленного срока действия заявки, могут быть возвращены Пользователю после идентификации платежа и проверки обстоятельств его поступления.

7.17. Если средства поступили без предварительного создания заявки, Сервис вправе приостановить их обработку до установления отправителя, назначения платежа и возможности его возврата.

7.18. Если Пользователь указал некорректные реквизиты и вследствие этого перевод не может быть завершён, Пользователь обязан предоставить корректные реквизиты для возврата либо завершения операции.

7.19. При существенном расхождении фактически перечисленной суммы с суммой заявки Сервис вправе приостановить операцию. После обращения Пользователя операция может быть пересчитана по актуальному курсу, если Сервис и Пользователь не договорятся об ином.

7.20. Пользователь обязан перечислить сумму, указанную в заявке. При несоответствии суммы Сервис вправе приостановить обработку платежа до уточнения обстоятельств.

8. Разрешение споров и порядок рассмотрения претензий

8.1. Все споры и разногласия между Сервисом и Пользователем по возможности разрешаются путём переговоров и направления претензии.

8.1.1. Претензия должна содержать сведения, позволяющие идентифицировать Пользователя и спорную операцию, включая номер заявки, дату операции, описание обстоятельств и требования Пользователя.

8.1.2. Претензии принимаются в электронной форме посредством контактных данных, опубликованных на сайте https://overex.cc.

8.2. Сервис рассматривает претензию в разумный срок с учётом характера вопроса, необходимости получения информации от банков, платёжных систем и иных третьих лиц.

8.3. Если урегулировать спор путём переговоров не удалось, спор подлежит разрешению в порядке и юрисдикции, предусмотренных применимым законодательством и реквизитами Сервиса.

8.4. Ничто в настоящем Соглашении не ограничивает права Пользователя, которые не могут быть ограничены соглашением сторон в соответствии с применимым законодательством.

9. Заключительные положения

9.1. Сервис вправе направлять Пользователю сообщения, связанные с исполнением заявок, безопасностью, изменением условий обслуживания и функционированием Сервиса.

9.2. Рекламные и маркетинговые сообщения направляются только в случаях и порядке, допускаемых применимым законодательством и настройками Пользователя.

9.3. Все материалы, размещённые на сайте overex.cc, включая тексты, графические элементы, дизайн, программный код, логотипы и иные объекты, принадлежат Сервису либо используются им на законных основаниях и защищаются законодательством об интеллектуальной собственности.

9.4. Использование материалов Сайта допускается только в пределах, установленных законодательством и/или с согласия правообладателя.

9.5. Использование Сервиса означает согласие Пользователя с условиями настоящего Соглашения в порядке, предусмотренном разделом 2.

9.6. Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с отдельной Политикой обработки персональных данных и применимым законодательством.

9.7. Если отдельное положение настоящего Соглашения будет признано недействительным или неприменимым, это не влияет на действительность остальных положений.

9.8. Настоящее Соглашение является публичным документом и размещается в открытом доступе на сайте https://overex.cc.

10. Политика обработки персональных данных

10.1. Общие положения

Обработка персональных данных Пользователей осуществляется в соответствии с применимым законодательством о защите персональных данных, настоящим Соглашением и отдельной Политикой обработки персональных данных Сервиса.

В зависимости от используемой инфраструктуры часть процедур идентификации, AML/KYC-проверок и обработки данных может осуществляться специализированными третьими лицами - платёжными, банковскими, KYC/AML, антифрод- и иными провайдерами.

При привлечении таких лиц передача данных осуществляется только в объёме, необходимом для соответствующей цели и допускаемом применимым законодательством.

10.2. Цели обработки

Персональные данные могут обрабатываться для:

идентификации Пользователя;
исполнения заявок;
проведения KYC/AML-проверок;
предотвращения мошенничества и иных незаконных операций;
обработки возвратов;
взаимодействия с Пользователем;
исполнения требований законодательства;
исполнения требований банков, платёжных систем и иных инфраструктурных провайдеров;
защиты прав и законных интересов Сервиса и Пользователей.

10.3. Категории обрабатываемых данных

В зависимости от конкретной операции могут обрабатываться:

фамилия, имя, отчество;
дата рождения;
контактные данные;
адрес электронной почты;
номер телефона;
сведения о платёжных реквизитах;
сведения о совершённых операциях;
сведения о цифровых кошельках и транзакциях;
документы и сведения, предоставленные в рамках KYC/AML;
технические данные, необходимые для обеспечения безопасности Сервиса.

Конкретный перечень данных определяется характером операции и требованиями законодательства.

10.4. Передача данных третьим лицам

Персональные данные могут передаваться:

банкам;
платёжным системам;
KYC/AML-провайдерам;
антифрод-сервисам;
техническим подрядчикам;
государственным органам;
правоохранительным органам;
судам;
иным лицам, если такая передача необходима для исполнения заявки, предотвращения противоправных действий либо предусмотрена законодательством.

10.5. Срок хранения

Персональные данные хранятся в течение срока, необходимого для достижения целей их обработки, исполнения договорных обязательств, разрешения возможных споров и выполнения требований применимого законодательства.

Если законодательство устанавливает обязательный срок хранения отдельных категорий данных, соответствующая информация хранится в течение такого срока.

10.6. Безопасность

Сервис принимает разумные технические и организационные меры для защиты персональных данных от неправомерного доступа, утраты, изменения, раскрытия и уничтожения.

При передаче данных используются доступные технические средства защиты, включая защищённые протоколы соединения, если они поддерживаются соответствующей инфраструктурой.

10.7. Права Пользователя

В пределах, установленных применимым законодательством, Пользователь вправе:

получать информацию об обработке своих персональных данных;
требовать исправления неточных данных;
обращаться с запросами относительно обработки своих данных;
отзывать согласие на обработку данных в случаях, когда обработка основана именно на согласии;
пользоваться иными правами, предусмотренными применимым законодательством.

Отзыв согласия не влияет на законность обработки, осуществлённой до его отзыва, а также не применяется к случаям, когда обработка осуществляется на ином законном основании.

10.8. Особенности AML/KYC

В случае необходимости проведения AML/KYC-проверки Пользователь понимает и соглашается с тем, что необходимые для такой проверки данные могут быть переданы специализированному провайдеру либо иному уполномоченному лицу.

Отказ Пользователя от предоставления обязательной для проведения проверки информации может сделать невозможным исполнение соответствующей операции.

10.9. Заключительное положение

Используя Сервис, Пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой и предоставляет необходимые согласия на обработку персональных данных в тех случаях, когда такое согласие является предусмотренным законом основанием обработки.

Пользовательское соглашение